美的集團10億被騙:是銀行保函惹的禍或有人監守自盜-泰州新闻夜班车

                                                                      2019年07月04日 19:15 来源:泰州新闻夜班车
                                                                      编辑:大发百家乐规则

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                                                                      【柳岩直播卖货】

                                                                      兩年前美的集團10億元資金被騙這個事☆π▽,周五第一財經給報道了后□,事實基本浮出水面??∵。下圖是安泰公司作為資金使用方的合同流程圖:事件人物比較多┊⊿⊙,瘋爺整理出來了△∵。如下表:接下來的問題是π□,李恩澤拿到的巨額1500萬元中介費?,是獨佔▽,還是幾個人分肥⌒,哪幾個人↑▽?這個費用跟他的身份和角色⌒↑,以及實際承擔的作用不匹配⊙﹡◇。

                                                                      還有一個事件當事人□♀,美的的楊某∵,目前還難以界定▽◇。其與下屬的關係♂∵∟,整個事件的處理過程等□┊,都有待進一步的細節吧﹡。

                                                                      哦對了♂,重慶銀行貴陽分行應該沒有責任□⌒☆,農行成都分行也是♀☆♂。

                                                                      還有一個非常關鍵的點♂,在重慶銀行貴陽分行這個事之後﹡,一幫人將這個模式快速複製到了農行成都分行┊∴♂,這樣來看◇∵,外邊有這麼一伙人就像操盤手一樣?☆,難道是「團伙」⌒﹡。如果是團伙∵,賊首是誰⊿∵△,操盤手是誰〇?利益如何分肥∴π△。案件顯然還需要更多的細節的落實⊿。

                                                                      大发百家乐规则

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                                                                      關於塗永忠的話♂?,「安泰公司要借給他一部分資金⌒∵﹡,以完成業績任務「▽♂。這個怎麼解釋┊♂〇?瘋爺以為不排除借錢是假∴▽,實際就是索取好處費的代名詞◇。這樣的說法的好處是┊☆⊙,如果事情敗露↑,從安泰公司拿到的錢只是借來的♂♀,回頭歸還;如果事情沒有敗露☆◇,那就萬事大吉﹡♂↑。

                                                                      這個從流程上難以解釋通⊙〇。這麼大的金額▽﹡⌒,至少得要求核查徵信記錄∟。瘋爺以前接觸過融資業務〇⌒☆,還是有所了解的♂▽◇,尤其涉及大筆資金轉出▽△◇,那可是慎之又慎♂▽。

                                                                      你得先了解保函是個什麼◇▽。保函就是銀行為企業開具的無條件償付的信用證明□,到期后〇,企業如果沒錢♂♀□,銀行必須無條件給企業兌付相關債務π,這是個好東西┊∴。這當然也需要企業一方在銀行有着極高的信用和現金流〇⊙。

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                                                                      最後說美的﹡♂。安徽美的負責投融資業務的李幸♂,如果你說沒有責任△,瘋爺不太相信◇。原因是保函這個地方難以解釋通♂。

                                                                      大发百家乐规则

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                                                                      從監管來看⌒▽,據一財介紹﹡⊿,當時監管上已經嚴控保函業務π↑。瘋爺沒有查到這個規定♂♀,估計應該是為防止信用風險蔓延☆♀,加強銀行系統風控的監管舉措⊿。既然﹡▽♀,有政策▽π﹡,為什麼美的經辦人員∴,李幸、朱立明還是沒有能夠認知到風險呢∟?是主觀故意∟,還是客觀不知情瀆職□?如果是前者〇﹡,就涉嫌犯罪了↑∴⊿。

                                                                      從事件的描述來看〇,陸家嘴信託只是資金通道☆◇,對事件未必知情更多﹡,正常??,信託公司應該是拿到交易額的1%左右作為通道費♂∟♀,其他事情從資金信託的信託意義出發⊙△,並不負有責任┊,因此⊿,談不上冒險和協同造假∵。

                                                                      推荐阅读:深圳台风预警

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